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节省汇兑成本 优化风险管理——跨境人民币政策解读

2019-07-11-11-01   毕节市金融办

2009年,跨境人民币业务在第一批试点地区启动,随后经过两次试点范围的扩大,全国跨境人民币至今已开展十周年。经过近十年的发展,人民币国际化成效显著。当前,人民币是中国跨境收支第二大货币、全球第五大支付货币、第三大贸易融资货币和第八外汇交易货币。

我市自2012年开办业务以来,跨境人民币业务快速增长,业务品种不断丰富,主要涵盖捐赠、劳务报酬、货物贸易进出口、服务贸易、跨境融资6大种类,与我市发生跨境人民币业务往来的国家和地区主要有5个,即香港、台湾、泰国、荷兰、比利时。受益主体不断扩大,为毕节市对外经济、贸易和投资营造了良好的结算环境。

一、什么是跨境人民币业务?

跨境人民币业务是指居民或非居民之间以人民币计价并作为支付手段的跨境结算业务以及相关的金融服务,包括跨境贸易人民币结算、境外直接投资人民币结算、外商直接投资人民币结算等。

二、主要业务品种

进出口一般贸易结算、贸易融资、信用证业务、离岸转手买卖、外商直接投资、外商投资企业人民币境外借款、对外直接投资、企业赴境外发债、境外项目人民币贷款、非金融机构境外放款、跨境双向人民币资金池、全口径跨境融资、个人经常项下收付。

三、办理跨境人民币业务结算对企业和个人有何便利?

六大优势:

1.规避汇率风险,节省汇兑成本;

2.加快结算速度,便利贸易往来;

3.降低交易费用,增加资金收益。

四大便利:

1.企业跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理;

2.企业办理报关和出口货物退(免)税时不需要提供外汇核销单,且可以跨地区以人民币申报出口货物,可以在其他地区(异地)的境内结算银行办理人民币结算业务;

3.企业可以按规定将出口人民币收入留存境外,开展贸易和投资结算等;

4.企业出口收入不用先进待核查账户,可先直接入账,再审核,到账时间短。

四、企业如何办理跨境人民币业务?

企业可办理的跨境人民币业务主要类型:货物贸易进出口、服务贸易、外商直接投资、境外直接投资、外商投资企业人民币境外借款、境外项目人民币贷款、非金融机构境外放款、全口径跨境融资等。(具体办理流程请咨询跨境人民币业务经办银行)

企业办理跨境贸易人民币结算的具体流程:

先进/出口后结算:1.企业与外方签订人民币计价结算的贸易合同,并按合同约定进行生产和交货。2.按合同规定及货物装船到(发)货的情况,以人民币向海关报关。3.企业凭发票、增值税发票和出口报关单退税联(需要退税的需在海关打印)向当地税务机关办理出口免抵退税的申报。4.企业向银行提供合同、发票、进(出)口收(付)款说明,在银行办理收款入账或付款。

先结算后进/出口:1.企业与外方签订人民币计价结算的贸易合同,并按合同约定进行生产和交货。2.企业向银行提供合同、发票、进(出)口收(付)款说明,在银行办理收款入账或付款(进口预付或出口预收)。3.按合同规定及货物装船到(发)货的情况,企业以人民币向海关报关。4.企业凭发票、增值税发票和出口报关单退税联(需要退税的需在海关 打印)向当地税务机关办理出口免抵退税的申报。

企业办理跨境贸易人民币结算流程图

五、个人如何办理跨境人民币业务?

开户或用存量结算账户,办理个人跨境人民币业务收(付)汇。

1.开户所需资料:个人身份证

2./付汇所需资料:证明款项用途的证明文件;身份证和银行卡;填写《跨境人币民结算收/付款说明》。

 

案例一:省内某外商投资担保公司资本金为美元,因该公司特殊性质,资本金仅能存在银行账户作为担保柢押,随着汇率波动,该公司资本金出现损失;2011, 该公司向商务厅申请用人民币增资3000万元,仅改用人民币就为该企业节约汇兑费用和汇率损失60余万元。   

案例二:省内某公司境外子公司急需资金用于日常经营,但该子公司在境外成立时间较短,难以获得境外融资, 如通过增资方式提供资金,则因资金额度较大,需上报商务部审核,业务办理环节多、审批时间长。最后该企业选择使用非金融机构境外放款业务,向境外子公司提供人民币借货资金,解决了子公司的燃眉之急。

    更多政策内容请登录中国人民银行贵阳中心支行网站:http://guiyang.pbc.gov.cn/

毕节市经营跨境人民币业务的主要银行网点

序号

银行网点名称

联系电话

联系人

1

中国工商银行毕节分行营业室

0857-8303700

曹  荣

2

中国工商银行毕节奢香支行

0857-8225830

王  佳

3

中国工商银行金沙支行营业室

0857-7221257

曾维兵

4

中国农业银行毕节分行

0857-8225973

王  航

5

中国银行毕节分行

0857-8225672

古雨菡

6

中国建设银行毕节市分行

0857-8228590

聂红林

跨境人民币业务宣传手册(2019.07).doc

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